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外保内贷真实案例一,如何避免被假开证公司诈骗?
来源: | 作者:李鹏飞 | 发布时间: 472天前 | 2990 次浏览 | 分享到:
外保内贷真实案例一,如何避免被假开证公司诈骗?罗斯查尔德家族, 魏文慧,境外诈骗团伙伪造MT799/MT760电文

外保内贷真实案例一,如何避免被假开证公司诈骗?

 

  在我们操作外保内贷的业务过程中,经常遇到国外的假开证方,在实际操作过程中,我们遇到的问题有很多,今天我们先举一个案例,希望从中吸取经验少走弯路,不要掉入国外诈骗团队的圈套中。

 

  1. 开证公司查询。

    如何初步查证开证公司是一家真实注册和正常经营中的公司,以下网站可以帮你给出答案。我们现在接收到有关开证公司,一般都是以英国的汇丰银行,巴克莱银行等欧洲老牌银行为主,所以开证公司也都是以在英国注册的公司为主。在和国外开证公司签约前一定要去当地国家的官方网站查询开证公司是否是正规注册和正常营业的公司,这个步骤虽然简单但是可以快速排查出假的开证公司。

    以下我给出英国的政府网站供大家在开证时使用:

英国注册公司政府权威查询:

https://www.companieslist.co.uk/

http://wck2.companieshouse.gov.uk/

 

  1. 开证银行查询。

    开证银行的查询也是非常重要,要核实是否是真实的开证银行也比较简单,一般我们要求开证公司提供开证银行官员的名片,这样可以知道银行官员的姓名、电话、邮箱、银行工作编码、等信息可以证实是否是真实的银行官员。

 

  1. 假的MT799/MT760的识别。

      开证公司的人如果给你发来MT799MT760的电文,但是你的接证银行迟迟收不到,天天查询也查不到,这时你很可能就是收到一份假MT799/MT760电文了。要识别假电文一般要具备非常丰富的经验,要从电文的格式,字体,用词,用章规范,签字,等蛛丝马迹来找到假电文的证据,但是近年来,国外诈骗团伙的手段也越来越高明,假电文做的也越来越象真的,大家一定要提高警惕。

 

  1. 假开证公司案例分析:

我们所说的假开证公司,实际就国外的诈骗团伙,以及低劣的欺骗手法,同时找一些不懂英文的中国代理人,在国内欺骗做外保内贷的企业。下面的这家公司就是虚假的英国开证公司,在英国政府官网查不到任何记录,而且会告诉其愚蠢的国内代理人他们是特殊的开证公司,背景有多牛B,还说他是罗斯查尔德家族的财务负责人,他们的公司都是拥有特殊的权力一般人是查询不到的(都是一派乱说八道,以后只要听到有人跟你说这种话你可以直接转身走路,不要跟他们流费时间)。这个案例发现在2019520日,国内企业和这家罗斯查尔德家族国内授权代表人“魏某某“签订了开证合同,“魏某某“出示了罗斯查尔德家族给她的授权书,授权他代理在国内开展开证业务,但是授权书并没有给我,只是在手机上晃了一下,所以无法证明真伪。2019612日,这家名叫“EUROPEAN CREDIT PLC” 的英国公司(见图一)从英国汇丰银行开出一单MT799的电文(见图二)。因为开证公司已被证实为虚假开证所以有关信息如实发布,接证公司和接证银行的有关信息做了马赛克处理,毕竟被人欺骗不是什么光彩的事情。但是本文的信用证诈骗案例是真实发生过,没有一点水份。

图一

图二

 

以下就是用我以上常识要点来详细分析这家诈骗团伙是如何操作欺骗国内企业的:

 

  1. 公司名称查询:

请用我上面提供的英国政府网站,在英国权威政府网站https://www.companieslist.co.uk/ 查不到“EUROPEAN CREDIT PLC“ 这家公司!(见图三)。图中英文查询结果:没有查询到。

图三

图四

再用另一个政府网站http://wck2.companieshouse.gov.uk/查询,还是查不到“EUROPEAN CREDIT PLC“ 这家公司!(见图四)。只有一家名称接近的公司” EUROPEAN CREDIT LTD“,而且这家公司也是一家已经解散的一家公司,公司代码是09893674,和我们要查的这家开证公司完全没有关系。

 

结论:开证公司EUROPEAN CREDIT PLC 是一家根本不存在的公司。

 

  1. 开证银行查证:

    开证银行是英国汇丰银行,银行本身肯定没有问题,我们需要核实的是他们是否真的能够从英国汇丰银行通过SWIFT系统开出MT799。恰好开证方代表“魏某某“给了我一张汇丰银行官员的名片(图五)

    图五

  2. 银行名称和地址等信息没有去核实,重点在人名和工作邮箱,人名”ARNAB DATTA”, 工作邮箱给了两个,分别是:arnab.datta@privatebank-hsbc.com,  arnab.datta@hsbc.co.uk,  在汇丰银行官网可以核实到hsbc.co.uk 确实是英国汇丰银行的官方域名,但是 privatebank-hsbc.com 并不是官方域名,如何证明这个privatebank-hsbc.com并不是官方域名呢,请看我下面的分析:

  1. 开证公司域名查询,打开阿里云的万网的域名注册网页:https://wanwang.aliyun.com/domain/,输入我们要查询的域名privatebank-hsbc.com,可以看到,该域名已经被注册(图六),再进入“Whois”查询显示(图七),privatebank-hsbc.com201961日才注册的域名,注册人信息均做了保护查询不到。(难道真是这么巧吗,刚刚注册几天的银行域名邮箱给我们发的邮件!)

    图六

    图七



  2. 汇丰银行私人银行有另一个官方网站域名https://www.hsbcprivatebank.com, 这个域名是可以查到的(图八)。注册时间是20035月,而且可以详细的服务器地址和电话。(这才是真的!) 

                                 

                                                                                          图八

  1. 我们再查hsbc.co.uk, 这是英国汇丰银行的官网可以在百度证实的,不需要再查。

  2. 这时假开证方的证据又来了:开证方银行用arnab.datta@privatebank-hsbc.com给我们的接证银行发来邮件(图九),这期间我们的接证银行依然查不到他们所说的MT799。同时我们接证银行官员对他们这个发邮件方的真实性持怀疑态度。我于是根据他们提供的名片上的第二个银行邮箱地址arnab.datta@hsbc.co.uk,发送了一封电邮,我们强大的QQ邮箱在几秒之内就给我回复了邮件(图十),对方邮件地址不存在。(两个域名邮箱,一个是前几天才注册的无法核实所有人的域名邮箱发来邮件,另一个真正的银行域名的邮箱地址是不存在的,这说明了什么?让我用脚趾头想一想!)



  3. 图九


  4. 图十

结论:开证公司伪造汇丰银行的一个不存在的银行官员的名片、人名、邮箱,并且临时注册一个与汇丰银行官方域名相似的域名作为邮箱发送邮件,以此来欺骗接证方和接证方公司。这一欺骗行为手段非常高明,如果接证方没有银行工作经验,没有基本的网络技术知识,很难识别。

 

  1. 备用信用证MT799/MT760的真伪识别技术:

    备用信用证是通过SWIFT系统银行对银行发送,是专业性非常强的应用技术,对于很多初次接触外保内贷的公司和业务人员来说很难识别。我还是以这个假开证公司的MT799为例来解析(图十一)

    这个假电文的漏洞太多了!

    1)电文的字体完全不是SWIFT系统文字,是电脑文件直接转为PDF电子版。

    2)字体完全和SWIFT字体不同。

    3)电文内容乱七八糟,没有专业水平。

    4)二维码就造假者自已编造上去的。

    5)彩色的电文格式也是造假者自创。

    6)一个文件上三个不同的名称,两个公章的名称竟然都不相同。

    7)。。。。。

    结论:这张电文造假的漏洞很多,专业人士建议我不要写的太多,如果以后被造假者看到这篇文章以后,他们的电文造假水平会得到飞速提高,对以后的接证公司和外保内贷的从业人员的挑战会更大了,所以,我们暂时揭露这些,感兴趣的朋友如有问题想要讨论,可以联系我的微信号lxh228809692

     

  2.  图十一

  3. 最后,为了彻底揭露这家造假的开证公司和诈骗团伙,请大家记住这家假开证公司的名称EUROPEAN CREDIT PLC, 代表人是个能讲中国普通话的印尼人,姓吕(全名不详),他自称是罗斯查尔德家族财务管家总签字人,自吹有六十年打官司没有败绩,另外,这家公司在中国区的授权代表人,魏文慧(女),身份证号码:330106196202100024,电话号码:13902568941,自称是罗斯查尔德家族中国区授权代表人。魏文慧在和接证企业收费和共管接证公司的开证费以后,和境外诈骗团伙伪造MT799/MT760电文,想以此骗取国内企业的开证费。被接证方银行识破以后,电话不接,微信不回,拒不配合我们的接证方公司处理和退回开证费,完全是国外诈骗团伙在国内的利益代表人,请国内企业关注。以下图片(图十二)为自称罗斯查尔德家族中国区授权代表人魏文慧。

 

图十二

 

总结:外保内贷(SBLC)是一项国际常用的票据业务,SWIFT又是全球银行系统认可的安全级别最高的金融票据传输系统。中国的银行和企业在融入国际金融体系的过程中,因国内银行和企业对SBLC业务经验的缺乏,被一些境外诈骗团伙利用,使得国内银行和企业经常被骗和蒙受巨大经济损失。我们的企业在操作外保内贷业务的过程中,一定要请专业的国际金融专家来把关,更多国际票据知识请在网站www.zhfunds.com查询。